我每年股票分红能拿到多少钱?我对被动收入和财务自由的看法?

今天,我想来聊一聊我对股票分红,被动收入的一些想法。

我会揭晓最近几年我每年的股票分红有多少钱, 还有自己的财务自由的小目标。

我在写本文之前,有点犹豫要不要公开我自己个人股票投资账户的一些具体数字。

后来觉得吧,反正我做这个频道也是匿名的,所以公开一些数字应该也无所谓吧,呵呵。

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这篇文章是我的Youtube视频的文字版。

如果你更愿意看视频的话,可以戳这里,或者点击下面的图标直接看视频版。File:YouTube social white squircle (2017).svg - Wikimedia Commons

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作为一个股票投资者,我可能跟大部分其他投资股票的人不太一样,平时股市的涨涨跌跌,说老实话其实我并不是太在意。

但每年有4个时间我是最开心的,那就是我的股票账户每个季度现金分红的日子。

最近的4月20号,又到了我的股票的分红日了。

所以我想正好就来聊聊我平时最喜欢的股票分红吧。

废话不多说,来看看我这次的分红有多少:

登陆平时我管理我的股票Portfolio的网站ShareSight

本季度VAS的分红是$3679,VGS的分红是$990。

再到Reports这个页面看一下今年我一共得到多少分红:

选择的时间范围是本财年,澳洲每年的财政年度是7月1号到6月30号。

因为这个财年还没结束,所以这里的时间跨度其实是去年2020年的7月1号到今天2021年的4月29号。

本财年我的股票分红收入一共是$15, 451.

到今天为止的Capital Gains,也就是资本增值是$104,000多。

也有人把这个叫做“浮盈“,就是账面上的盈利,因为并没有卖出变现。所以是浮动的,不确定的。

看起来今年我的股票收益还非常不错,是不是?几乎达到了20%

但其实是因为去年的时候,股市有过一次暴跌,今年只是恢复性的增长。

我们可以看一下这2张图,由于2020年初爆发的新冠疫情所引发的全球恐慌,澳洲股市大盘在去年2月到3月从最高点7000出头一下子暴跌了30%几。

而同样的美国股市在同情也是差不多的跌幅,但是好在这次的经济危机恢复的非常快。

我们可以看到接下来也就半年左右的时间吧,美国股市大盘已经涨回去并创新高。

澳洲股市现在也已经差不多恢复到了疫情前的最高点。

所以如果看上个财年我的投资业绩的话,也就是2019年7月到2020年6月,我的股票增值是负数:浮亏了$22,000多块钱,但是得到的分红有$23,000 多。

来看一下我再之前的2018-19财年的数据,我的分红有$27,000多。

仔细的小伙伴可能已经发现了,我最近3年的分红收入在逐年减少,而正常来说分红应该逐年上升才对,所以我觉得有必要简单解释一下。

2019-20财年分红减少是因为我改变了我的投资策略,减少了比较喜欢分红的澳洲本地股的持有比例,而增加了澳洲以外的分红比较少的国际市场股票的持有比例,所以导致2020财年的分红下降了一些。

至于2020-21年比起上一年又下降了很多,主要是因为20年横扫全球的Covid19的疫情,导致全球大量公司的盈利下降,自然相应的减少了分红。

这个也是可以理解的。我绝对相信明年的分红会有所回升。

投资是个长期的事情,不能只看短期的得失。

总体来说,哪怕是经历了去年的大暴跌,我最近3年的投资总回报还是有年化12.19%,我自己觉得还是挺满意的。

在这里顺便推荐一下我已经使用了好多年的ShareSight这个平台

我认为它是全球最好的股票Portfolio管理平台,没有之一!

优点是如果你的股票持有数量在10个Holding以下是完全免费的,平时可以很方便的计算股票收益和自动更新分红,还能生成各种报告用来很方便的跟踪投资业绩和用来财年报税等等。

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说完我的股票分红,就引出了我接下来想聊的关于被动收入的话题。

刚才说了,我作为一个长期投资者 并不是特别在意平时股市的短期波动,而是更在意股市长期来说能给我带来的回报和被动收入。

不过当然前提是要把钱投资在值得长期投资的一些标的里,这个我在其他的几个视频里有过讨论,这里就不多说了。

一般来说,投资股市能带来的回报有2种,一种当然就是增值回报 低买高卖赚到的差价,另外一种是分红回报 你持有的上市公司赚了钱以后 ,拿出一部分利润以分红的方式发给股东。

股票投资的分红完全就是一种被动收入, 有点像房产投资产生的租金,但如果从被动程度来说,股票分红甚至于比房子的租金还好!

因为房子会变老变旧,需要定期的维护修理,房子里面的电器也会损害,等等。

而股票的分红就是完完全全的被动收入,你真的不用做任何事情。

其实你买的股票也好,ETF也好,就是把钱投资在一家家真实的公司里面。

比如说你买了苹果公司的股票,你就成为了苹果公司的一个小小的股东。

作为目前全球顶尖的上市公司之一,苹果公司全球无数的员工每天在不断的发明创新,制造销售苹果的产品,哪怕是你睡觉的时候像苹果这样的全球公司也在一天24小时不停的在为你赚钱。

所以说股票的分红是真正的“睡后”收入!

你只要长期投资优质的公司,让钱为你工作,你自己除了投资什么也不用做。

我有时候在想,其实投资股票跟种苹果树差不多,每年的分红就好像我的苹果树每年结果了。

我希望我的树越长越大, 每年可以结更多的苹果给我吃。当我的树长大到一定的程度,每年掉的苹果大于我自己需要吃的,那我就实现“苹果自由”了!

只要我的苹果树是健康的, 每年在生长 ,每年结越来越多的苹果,那么市场上苹果树的价格就算波动,但对我的生活毫无影响。

我为什么要因为市场上的苹果树价格跌了或者涨了,就把它砍下来卖掉呢?

卖了以后我就再也没有苹果吃了呀!

从这个比喻回到股票投资,当我的股票的Portfolio大到一定的程度,每年给我的回报大于我的生活花费了,那我也就达到财务自由了。

所以股票的短期涨跌波动对我的影响也不大,我只要稳稳地长期持有就好了。

最近几年美国兴起的FIRE movement很流行,FIRE是Financial Independence Retire Early,也就是“财务自由,提前退休”。

FIRE的支持者喜欢用一个4% Rule来作为衡量是否达到财务自由的一个标准,简单来说就是如果你每年的花费是10万,那么你需要250万的资产用来投资,大部分投资在股票大盘里,小部分投资在稳健资产里比如债券。

每年取出4% 也就是4万用来支持你的花费,那么有非常高的几率,你的250万可以一直维持你的余生。所以你如果你有250万的资产就可以宣布财务自由了。

这个数字因人而异,每个人的个人情况不同所以需要的数字大小也不一样。

我这个只是一个非常简单粗暴的解释,如果对这个4% Rule更详细的来源和研究报告有兴趣的小伙伴们可以自行去Google一下。

当然了 每个人对财富的定义和目标是有很大差异的。

比如在万达集团老总王健林眼里 一个亿只是个小目标。

那我只是个普通人 我的财务自由目标是什么呢?

很简单,在没有房贷,也没有任何其他形式的债务的情况下,我们全家的开销不多 只需要每年4万澳元左右就够了。

所以按照刚才说的4% Rule,我需要100万的能够产生收入的净资产,绝大部分投入股市,自己住的房子除外,因为房子除了满足居住需求,并不会给你带来任何收入。

所以大致来说这就是我的股票投资理念,

对股市的短期波动不感兴趣,而只是focus在把资产基数做大,并且追求长期的成长和回报的原因。

好了,以上就是我对股票分红,投资理念,被动收入,和财务自由的一些简单的想法。希望对你有所启发。

如果想看该文章的视频版,欢迎去我的Youtube频道观看:安迪龙的Youtube频道

 

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《我每年股票分红能拿到多少钱?我对被动收入和财务自由的看法?》有2个想法

  1. 请问您现在有没有财富退休呢?我觉得其实fire提早退休挺没有什么意思的,😄,缺少是存在,目标感。可能因为我现在可以勉强提前退休,但是还没有。我的大部分资产都在澳大利亚房产上,但是不是通过长期持有,是在过去时间,自己做小额开发,建房实现。passive 现金流大概$40000一年,最近才刚刚开始接触 ETF,所以购进都是vga,ndq,fang一些。太多资产在澳大利亚经济,所以Etf就没有专注Vas.

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