怎么买巴菲特推荐的美国股市标普500(S&P500)指数?

今天来聊一聊怎么买全球最有名的股票指数之一:美国的S&P500 (标普500)

我会具体说一下以下几个话题:

* 什么是标普500指数

* 怎么在不同的国家买标普500?

* 最后,应该采取怎样的投资策略?

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这篇文章是我的Youtube视频的文字版。

如果你更愿意看视频的话,可以戳这里,或者点击下面的图标直接看视频版。File:YouTube social white squircle (2017).svg - Wikimedia Commons============================

首先 什么是S&P500呢?

S&P500的全称是Standard & Poor’s 500 Index,它是跟踪和衡量美国股票市场500家最大上市公司股价表现的一个指数,从1957年创立至今, 已经有60多年的历史了。

中文名字是标准普尔500指数,简称标普500。

标普500可能是全球最有名最受关注的股票指数之一了。

为了让不了解它的小伙伴们有个大致的概念,这里列出了标普500指数里包含的500家美国上市公司的Top10。

一看就知道了,几乎全都是我们熟悉的全球巨无霸公司。

关于这个指数有2个重要的知识点值得说一下,可能不是所有人都知道:

第一, 标普500指数是一个capitalization-weighted index

啥意思呢?

就是各个股票对整个指数的影响是根据他们的市值权重决定的,并不是每个股票占指数的500分之一。

比如刚才我们说的最大的10个股票就占了整个指数的27.5%的权重,也就是说另外的490家加起来,虽然数量众多,但在权重上也就只占了72.5%。

(S&P500 Map: https://finviz.com/map.ashx?t=sec&st=w1)

所以假设你投资了1000块在标普500指数里,你的钱其实根据权重被切成了很多很多的小份,分别投在了美国的这500家大公司里,你也就瞬间成为了一个美国500强企业的小股东。

第二点是, 标普500指数里的500家公司并不总是一成不变的,这几十年来一直在更新换血。

比如最近的一次指数更新, 就有4家公司入围挤进了500强;而另外4家被淘汰,其中就有我们熟悉的生产复印机的公司Xerox施乐。

所以标普500指数是一个具有自我换血系统的指数,永远保持着创新, 活力和成长性。

因为一家美国上市公司如果越做越大,它的市值自然会上升,挤进500强。反过来,原本500强里的某个公司如果业绩不好了,它的市值会下降,退出500强。

所以如果你投资了标普500,由于它的自动换血功能,你根本不用担心某些个别公司的成败兴衰,因为你永远 会投资在几乎可以代表整个美国最强经济的 500个上市公司。

看了以上这些,相信小伙伴们对标普500有了个大概的了解了。

我在之前有一篇文章里很详细的聊了为什么标普500非投不可的3大理由,如果有兴趣可以去看一看。

了解了标普500,如果我们决定要投资它,那新手可能会面临的一个问题是:

我怎么买标普500呢?

这个市场上可没有一个现成的产品就叫S&P500。

所以我接下来选择3个比较有代表性的国家 – 美国,澳洲,和中国,分别说一下在这3个国家的小伙伴们, 怎么买标普500基金。

如果你不在这3个国家也没关系,我也会介绍一下在其他任何国家买标普500一些通用的方法。

首先,美国的小伙伴,要买自己国家的标普500的话,是非常简单的:

先选择一家Stock Broker开户 – 比如etrade,Interactive Brokers,Robinhood等等。

开户完成以后,进入到你的broker网站或者App里面,搜ETF代码买这3个ETF (IVV, SPY, VOO) 的其中一个就可以了,左边的字母是Ticker, 也就是证券代码,右边是ETF基金的产品名字。

比如我们看第一行,IVV是Ticker,产品名是iShares Core S&P500 ETF。

IVV,VOO或者SPY这3个ETF都是完全跟踪标普500指数的,只是不同基金公司的产品而已,管理费都很低。

由于标普500是一个被动型指数基金,所以投资业绩跟基金本身关系不大,所以说买任何一个都不会有错。

接下来是我自己所在的澳洲:

同样,先选择一家broker开户,比如在澳洲有CommSec,SelfWealth,CMC等等。

然后在平台里搜IVV和SPY,

需要注意一下,虽然这里的代码跟刚才美国的2个ETF完全一样,但他们并不是同样的ETF。

比如刚才的IVV是在美国纽约证券交易所用美元交易的一个ETF,而这里的IVV是在澳洲证券交易所用澳元交易的,但这2个ETF的内容是完全一样的,因为跟踪的都是标普500,同一个指数。

打个可能不太恰当的比方,这就好像你在美国用美元买苹果公司的iPhone,和在澳洲用澳元买一个同样型号的iPhone,你得到的手机是完全一样的,但是价格可能会稍有不同。

不知道为什么,Vanguard澳洲,没有标普500的ETF,只有一个Vanguard U.S. Total Market Shares Index ETF (VTS),跟踪的不是标普500,而是整个美国股市的3000多个股票,如果你喜欢这个范围更广的ETF,VTS也是很不错一个选择,事实上VTS在澳洲是受欢迎程度排名前十的ETF之一。

接下来说中国,我稍微研究了一下,感觉可能在中国使用几乎人人都有的支付宝来买标普500是最方便的一种选择。

在支付宝App里的基金页面,搜索“标普500“就能找到相应的一些ETF基金了,然后选择一个购买或定投都可以。

然后还有个天天基金网,同样搜标普500会有一些国内的基金,这些我觉得应该也能在券商平台购买。

我对中国的平台说老实话并不熟悉,如果说的不对欢迎国内的小伙伴们留言指正。

最后说一下其他国家,其实不管你在任何国家,基本上就是做这3步就可以了:

第1,你要在所在国家有一个证券或者基金交易的账户

第2,去网上搜一下你所在的国家,有没有基金公司提供跟踪美国标普500的ETF基金

比如说你在马来西亚,那么你就Google “S&P500 ETF Malaysia”

最好是买比较大的全球性基金公司的ETF,比如刚才提到的Blackrock旗下的iShares,Vanguard等等。

如果找到的话,第3步登陆你自己的证券平台输入ETF的代码购买就可以了。

最后,简单说一下如果买标普500,我的投资策略和持有是怎么样的?

标普500指数最近60年的长期年化回报是8%左右,大部分投资新手看到这个数字,脑海中可能会想象一条这样的增长曲线,但我们要知道股市永远不是线性增长的。

实际情况是这样的,波动非常之大。

我们再来看这张图,可以看到在过去的几十年历史里面,标普500在大部分年份是涨的,而少部分年份是跌的,有时候跌幅甚至于可以达到几乎50%。

看完这2张图我们会得到这样的信息:

投资股市长期来说是一个很大概率会赚钱的事情。

但是短期的波动是非常非常大的,如果你炒短线的话,除非你有专业知识和能力,输钱的概率是非常大的,所以我们经常听到有一种说法是股市里是7输,2平,只有1个人赢钱就是这个道理。

我不是一个Day trader,我自认没有能力也没有这个时间精力去盯盘,做短线的交易。所以我的策略就是做一个长期投资者,长期持有我认为优质的资产。

所以我会把至少5年不用的闲钱去做一个比较长期的投资, 而并不太在意短期的波动。

我不追求一夜暴富,而是选择做时间的朋友,慢慢地稳稳的变富。

最后,如果你看到这里,为了再次给你一个长期投资标普500的信心,这张图显示了从2008年开始的10年期间里,许多所谓优秀的华尔街基金都被标普500远远的甩在了后面。

事实上很多研究表明,你只要长期持有像标普500这样的指数基金就可以战胜绝大多数基金经理。

好了,今天的分享就到这里,希望对你有用。

如果想看该文章的视频版,欢迎去我的Youtube频道观看:安迪龙的Youtube频道

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