如果你是一个澳洲的股票投资者， 应该不可能不知道澳洲股市的大盘指数S&P/ASX200。
今天我就来聊聊怎么投资这个澳洲大盘指数，有哪些跟踪这个指数的ETF基金，并对这些ETF做一个比较，最后说说我的看法和选择。
首先简单介绍一下S&P/ASX200这个指数，它是跟踪和衡量澳洲最大的200家上市公司的业绩表现的最常用的一个指数。
把这个专业术语拆开来，S&P就是Standard&Poor‘s，标准普尔，一家全球知名的制定金融指数的公司，他们最家喻户晓的指数应该就是S&P500，美国的标普500指数了。
ASX就是Australian Stock Exchange 澳洲证券交易所的缩写，200指的就是在ASX上交易的最大的200个股票，或者说200家上市公司。
下面我就简称它为ASX200.
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当然ASX200并不是唯一的一个指数，ASX还有很多其他指数，比如ASX50，ASX300，ASX MidCap等等。
但ASX200是一个公认的用于代表澳洲股市整个大盘的一个可投资的标杆 – benchmark。
这是ASX200最近10年的一个走势图，这个图上写了年化回报是每年6.16%，听起来是不是有点低？但其实这个回报里并没有包含分红回报，而只是整体股价的增值。
所以我们要看另外一个表格，加上分红的Total Return，最近10年ASX200的年化总回报有9.83%，接近10%。
由于股市回报和指数数据这些都是每天不停在变化的东西，所以要特别说明一下这个报告里的数据都是截止到2021年7月30日的。
这个指数里目前的Top10，也就是最大的10家澳洲上市公司可以看这个表：
从第1到第10分别是：
1. Commonwealth 银行
2. 矿业集团 BHP Group
3. 医疗公司CSL
4. Westpac银行
5. NAB银行
6. ANZ银行
7. Wesfarmers集团
8. Macquarie金融集团
9. 矿业集团 Rio Tinto
10. Woolworths集团
从行业分布来看，ASX200里最大的2个行业是占29.3%的金融业，21.5%的矿业，这2个行业加起来就占了整个ASX200的几乎50%的比重。
剩下的才是健康医疗，消费品，工业，房产，通讯，信息科技等等。
所以澳大利亚的经济的特点就是非常偏重和依赖于金融和矿业，不太平衡和多样化。
好了，作为一个普通投资者来说，我觉得对ASX200这个指数大致了解这些信息基本上足够了。
ASX200只是一个指数，我们是没有办法去直接购买一个指数的。
那么如果我们要投资澳洲的这最大的200家公司，有什么方法呢？
答案就是去澳洲的任何一个普通的Stock Broker股票交易平台上购买跟踪和复制这个指数的ETF基金。
目前在澳洲，有4个ETF跟踪ASX200，它们分别是 BlackRock的IOZ，State Street Global Advisors 的 STW，BetaShares的A200和Vanguard的VAS。
这里要提一下的是，VAS跟前面3个ETF不太一样，它跟踪的并不是ASX200，而是ASX300，也就是澳洲最大的300个上市公司，多了100个。这个差别等一下介绍VAS的时候会详细说一下。
这4个ETF的官网链接：
IOZ: https://www.blackrock.com/au/individual/products/251852/ishares-core-s-and-p-asx-200-etf
STW: https://www.ssga.com/au/en_gb/institutional/etfs/funds/spdr-spasx-200-fund-stw
A200: https://www.betashares.com.au/fund/australia-200-etf/
VAS: https://www.vanguard.com.au/personal/products/en/detail/8205/Overview
下面我分别介绍一下这4个ETF，然后把它们放在一起比较一下
第1个 BlackRock的IOZ，成立时间是2010年，目前基金规模大约4个B，每份价格是$30块左右，管理费每年0.09%，跟踪ASX200 指数。
业绩回报最近1年有28.46%，最近10年平均年化回报有9.56%，每年分红4次。
刚才说了这些ETF可以在普通股票交易平台上购买，但关于这个IOZ有个比较特别的地方就是，你可以用CommSec Pocket App，相当于CommSec的一个迷你版broker来买IOZ。
在Pocket里面买一个叫Aussie Top 200的基金，其实它就是IOZ。
好处是Pocket的交易费非常低，不超过$1000块的交易只要2块钱的手续费，而且还有定投功能。
第2个 State Street Global Advisors 的 STW
成立于2001年 是4个ETF里历史最久的一个，目前基金规模约5B，每份的价格目前是$70块左右，管理费每年0.13%，跟踪的也是ASX 200。
业绩回报最近1年28.52%，官网没有公布最近10年的回报数据，只有最近5年平均年化回报9.90%和成立以来20年平均8.23%。
其实从回报来说，这几个ETF理论上来说应该都是非常非常接近的，因为他们跟踪的都是几乎一样的指数。
STW也是每年分红4次。
第3个 澳洲本地基金公司BetaShares的 A200
这个ETF是最年轻的一个，2018年才成立，到现在也不过3年多一点，目前基金规模大概1.5B，每份价格$127块左右，管理费是最低的一个，才每年0.07%。
这个ETF跟踪的指数跟刚才两个不一样，叫Solactive Australia 200 Index 是一家德国的公司开发的指数。但理论上应该跟S&P的指数几乎是一样的。
这个ETF由于太新，所以官网上只有最近3年的回报9.61%，A200也是每年分红4次。
最后第4个 Vanguard公司的VAS，成立于2009年，基金规模约9B，顺便说一下VAS也是澳洲目前所有ETF里规模最大的一个。
每份价格$96块左右，每年管理费0.10%。
VAS跟刚才3个ETF都不一样的地方是它跟踪的不是ASX200，而是ASX300指数，澳洲最大的300家上市公司，而不是200家。
不过虽然ASX300多了100家公司，但是这后100家由于规模比前200家小太多，只占指数里10%不到的权重，所以整体来说ASX300的业绩表现跟ASX200几乎是一样的。
我们可以看一下这张对比走势图，ASX200的蓝色曲线和ASX300的黄色曲线最近5年的走势是几乎重合的，差别微乎其微，从回报率来看两者的差距才1%都不到，ASX300稍微高了那么一点点。
所以VAS的业绩回报跟刚才3个看起来也相差无几，最近10年平均年回报9.65%。
同样每年4次分红，这个4个ETF都一样。
简单介绍完了所有这4个ETF以后，说一下我自己投资的是哪个？还有如果我刚刚开始投资，会选择哪个？
我做了一个表格，把它们放在一起比较一下，这样可以比较清楚的看到所有的关键数据。
我现在自己投资的是VAS，而且已经长期投资了好几年了，作为一个澳洲股市投资者，VAS也就是澳洲大盘指数一直是我的投资组合里的核心部分之一。
我当初买VAS的主要原因就是因为我看了Vanguard的创始人，指数基金之父John Bogle的几本书以后，开始接触到并且学习了指数基金投资的概念。
所以很自然的，我开始投资指数基金 最开始选择的就是这个澳洲Vanguard最大的ETF – VAS
我查了一下我平时用的Sharesight这个股票管理网站里的交易记录。
从这个报告里可以看到我最早2015年底开始陆续定投买入了挺多VAS，当时的价格才60几块，现在都已经涨到接近100块了，至今获得的回报还是很不错的 我到现在还是持有了相当多的VAS在我的portfolio里。
ShareSight (全球股票基金Portfolio管理平台 / 4个月免费会员) – https://www.sharesight.com/andy/
那如果我现在刚刚开始投资，重新让我在刚才介绍的4个ETF里选择的话，首先用排除法，STW我就不会考虑了。
因为既然大家跟踪的都是同样的指数，那么业绩表现和长期回报也都是差不多的，那管理费当然越低越好，STW这个ETF管理费是0.13% 明显是4个ETF里最高的 所以被排除。
剩下的3个里面，IOZ和A200其实差别真的不大，管理费只差了2个基准点，IOZ的好处是全球最大的基金公司BlackRock的名气，还有个优势就是刚才提到的IOZ可以在CommSec Pocket里进行小额低成本的定投，Betashares的A200毕竟名气比较小，也才刚刚成立了3年，所以这2个各有各的优点，你可以根据自己的情况作选择，如果感觉大公司更安全，而且想要进行小额定投的可以选择IOZ，如果想要省管理费可以选择A200。
但是说了这么多，现在的我还是会选VAS。
主要原因就是我个人还是更喜欢VAS跟踪的ASX300这个指数，比ASX200多了100家公司。
我是这么想的，VAS其实就是A200加上未来可能会成为巨无霸或者独角兽的100家公司。而我只花了很小很小的一个管理费的代价来拥有这种发展潜力， 我认为是非常值得的。
比如Afterpay这家澳洲公司就是很好的例子，股价从当初刚上市的2块多，只花了短短4-5年就狂涨了40多倍到现在的130多块。
很多现在的巨无霸公司其实以前都是从很小的公司开始的，比如Facebook，Airbnb等等。
所以这就是我更偏向于选择VAS的原因。
好了，以上就是全部内容。这些都只是我作为一个业余投资人的个人看法 不构成任何投资建议。谢谢你的阅读！
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