Pearler:唯一会自动定投的澳洲股票平台 交易费最低 ETF免费 CHESS-sponsored | Australian Stock Broker Autoinvest Rebalance

今天我来介绍一个比较新的澳洲股票平台 – Pearler

自从被我发现以后,它现在已经成为我最喜欢的平台,而且我最近把我自己的一部分股票portfolio从Selfwealth转移到了Pearler。

Pearler是目前澳洲股票交易费最低的平台之一,而它最大的特点就是,它又不仅仅是一个普通的股票平台。

它创新了很多其他澳洲股票平台所没有的一些非常特别的功能:比如自动定投,自动资产平衡,购买ETF免交易费等等。

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这篇文章是我的Youtube视频的文字版。

如果你更愿意看视频的话,可以戳这里,或者点击下面的图标直接看视频版。Youtube Button

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作为一个后起之秀Pearler正在快速发展,并成为澳洲一些其他低价平台,比如Selfwealth, Superhero的强有力竞争者,而且在我的眼里,它已经完胜并且超越了他们。

在这篇文章里,我会介绍一下Pearler的一些功能和特性,讲一讲它的主要优缺点,以及Pearler适合什么样的投资者。

如果你看完本文,有兴趣注册Pearler,欢迎使用我的推荐链接,新用户开户后可以得到一个免费交易credit,价值9.5刀

Pearler注册链接:https://pearler.com/home?deal=andyrong

注意:这个视频只是个人分享,而非投资建议!

简介

Pearler是3个澳洲年轻人在2020年创立的online broker, 目前你可以在这个平台上交易所有澳洲股票和ETF,他们最近也开通了美股功能,所以也能买美国股票和ETF。

你打开Pearler的首页就会看到这样一句话:

Boring investing for the long term.

请问有其他任何一家交易平台会打出这样一个slogan吗?

他们(其他平台)当然希望你越频繁交易越好,这样才能挣到你更多的交易费。

但Pearler就是如此不一样,因为它不是一个股票短线交易平台,它是为了追求财务自由的长线投资者创立的。

Autoinvest

Pearler最大的亮点就是Autoinvest。

它应该是目前澳洲唯一的支持自动定投的broker了。

长期定投的好处相信喜欢投资的小伙伴们都知道,不用我多说了。

但做过定投的人肯定跟我有同感啊,要保持长期人工定投的纪律性是非常非常难的,是一件很考验心理的事情,大部分人无法保持投资的纪律,当市场波动的时候,所有之前制定好的策略都抛之脑后,而会被情绪所左右自己的投资决策。

https://www.thebalance.com/why-average-investors-earn-below-average-market-returns-2388519

在上面这篇“为什么普通投资者总是获得低于市场回报“的文章里告诉我们,有研究表明过去的20年美国股指S&P500的年回报是6.06%,而普通美国基金投资者的平均年回报仅为4.25%。

这个现象不仅仅发生在美国,全球所有其他国家的投资者大部分都是跑不赢大盘的。

主要就是因为在天天变化的股市里,我们这些普通投资者大多是不理性的,会以为自己能预测市场,经常追涨杀跌,喜欢频繁操作,这也是为什么在股市里大部分人很难赚钱的根本原因。

所以有一个不需要人为干预的,事先设定好的投资策略和自动定投规则,就非常重要了。

关于Autoinvest这个Pearler平台最有亮点的功能,等一下在简单介绍完它其他功能和特性以后,我会在后半段详细演示一下,或者你也可以直接跳到后面观看。

Chess-sponsored

Pearler是一家澳洲的CHESS-Sponsored broker, 我认为这个是挑选一个交易平台比较重要的一个条件。

如果你不知道什么是CHESS-Sponsored,简单来说它是一种澳洲特有的股票所有权模式。

当你在一家chess-sponsored股票交易平台开户,你会得到一个属于你的HIN (Holder ID Number)编号,同一个人可以在多个这样的平台开户,拥有多个HIN。

澳洲证券交易所ASX会通过你的HIN,记录你拥有了哪些股票和份额,如果你的股票有分红也是直接打到你指定的银行账户。

如果你要在不同的CHESS-sponsored broker之间把你的股票份额转移也是很方便的。

比如我自己这次就是把一部分股票从Selfwealth转移到了Pearler,只要填一个Broker to Broker Transfer 表格然后等上几天就好了。

然后还有一种模式就是Custodian模式,比如拿另外2家澳洲低价broker举例,Superhero,IG,你买的股票其实是superhero或IG帮你持有,而你并不直接拥有这些股票,虽然这些公司倒闭的概率可能极低,但肯定不如前面说的直接的所有权来的好, 我个人不是很推荐使用这样的Custodian模式平台来交易。

开户类型

Pearler开户支持几乎所有的账户类型,个人,夫妻联名,公司,各种Trust,未成年人Minor这些账户。

费用

费用方面,所有澳洲股票,无论金额大小,每笔交易是一口价$9.5刀;所有美股$6.5刀+37个BPS的外币转换费。

澳股的交易费跟澳洲其他平台比较的话,Pearler是行业最低的之一。

美股的话,如果一笔金额为5000澳元的交易,算上brokerage加上外币转换费,Pearler跟其他平台费用的比较也是最低的。

另外关于费用方面有个特别的优势是,Pearler还跟eInvest, etf Securities,和VanEck 3家基金公司合作,现在有45个免交易费的ETF,条件是投资者要买入并持有超过1年以上,这个应该也是行业首创,既鼓励了长期投资,又帮投资者省了交易费,一举两得。

其他值得一提的特性还有:

Sharesight整合

跟Sharesight这个投资Portfolio管理平台完美整合,当你完成手动或自动投资以后,数据会自动同步到Sharesight,省去了手动输入的麻烦,完全实现自动化

ShareSight 全球股票Portfolio管理平台

注册链接: https://bit.ly/3xMItA5

– ShareSight 支持澳洲,新西兰,中国,美国,加拿大,英国等国家的大部分股票Brokers
– 如果只需管理10个holdings以下完全免费
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Mobile App

最近他们也推出了手机App,我试了一下,操作体验很不错,跟网页版差不多好用。

Profiles

Pearler网站上还有个Profile页面,投资者可以通过follow一些澳洲的知名财经博主,看到他们的投资配置和财务自由目标和进度。

我这个不知名理财博主也把自己的Pearler profile公开了,如果有兴趣follow我的小伙伴,可以用以下link找到我的Profile。

https://pearler.com/profile/Andy-R-4b9403047aa7f9698af54383c3f6d32fbd1f7d56765f7e400204b9f58ea641d8

刚才介绍了一些Pearler的基本信息和特点,它作为一家后起之秀的broker正在不停的开发更多的新功能,非常令人期待。

Autoinvest

接下来我来演示一下Pearler的亮点功能Autoinvest。

点击Autoinvest这个页面,

你会看到当前自己的股票portfolio,

然后用Edit Targets来设置你想达到的资产配置比例,

比如在这个例子里我有3个ETF,

VGE 目前是5.5% VGS目前有65% VAS有29%,

我希望达到的Target配置是VGE10% VGS60% VAS30%,

设置好了以后保存。

然后我们就可以开始设置自动定投功能了,

一共有3步:

第一步有3个选项,

deposit后立刻投资;

deposit后等资金达到一定量了再投资;

或者手动deposit,然后达到一定量以后再投资。

我们在这里选择最常用的第一个。

接下来设置投资金额,

假设我们要每次投资2000刀,

从10月1日开始定投,频率是每个月,

这样我们就设置了一个月定投计划。

下一步确定你的Target portfolio,

你可以随时改变你的targets。

我们刚才已经设置好了,所以直接下一步。

接下来第3步选择你的定投策略,

也有3个选项:

第1个 Lowest share 自动买入占比最小的那个股票,可以看到这也是绝大多数投资者选择的方式。

第2个 Rebalance portfolio,选择这种方式有可能会按照比例帮你同时买入几个股票,所以也就同时可能发生多个交易费。

第3个 Equal invest 平均买入所有股票,跟刚才一样也会同时发生多个交易和费用。

最后确认没问题的话,你的自动定投计划就生效了,当然你今后不满意也可以随时回去更改。

除了定投,如果你只是想单次买入一个股票的话,可以去Invest Shares,然后找到或者搜索你想买的股票和ETF,确认价格,然后输入要买多少金额就好了。

界面非常简单干净 没有其他股票平台的那些多余的干扰信息。

优缺点

有人会觉得Pearler的股票交易界面过于简单,不像其他的平台有很多数据和信息,甚至连Market Depth也没有。

但我个人觉得这个可能对某些人来说是缺点的地方,恰恰是我喜欢Pearler的地方。

因为我不是一个短线交易者,作为一个长期指数基金投资者,我平时自己买股票从来不看这些信息。

所以如果你在交易的时候,必须要看数据图表,公司信息,成交量,等等这些东西的话,那Pearler这个平台很可能不适合你。

最后, 说一下我认为Pearler这个股票平台适合些类型的投资者

适合哪些类型投资者

首先,当然就是类似于我这种投资风格的,长期ETF或者指数基金投资者,平时的策略是买入后长期持有,Buy & Hold,不喜欢频繁交易,也不怎么特别在意股市的短期价格波动。

其次,由于前面介绍它的特有的自动定投功能,Pearler非常适合刚刚开始进入市场的新手,和正在创建财富路上的人,用长期定投的方式来打造他们的股票portfolio投资组合。

第三,因为Pearler的交易费是所有澳洲股票平台里最低的其中之一,如果你原来使用的是交易费动辄就是20刀起的,诸如Commsec之类的大银行平台,,那你也可以考虑转到Pearler来交易,你完全可以保留Commsec的账号并免费用它丰富的股票研究功能,而只用Pearler来进行买卖,这样一年下来应该可以帮你省不少交易费用。

好了,今天的内容就到这里,如果对Pearler感兴趣,别忘记使用我的推荐链接注册

谢谢你的观看。

 

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