怎样打造一个免交易费的极简全球股票投资组合? VanEck MVW QUAL EMKT // Pearler平台免交易费 / 澳洲房地产基金 REITs MVA / 适合新手开始定投的ETF组合策略

3 VanEck ETFs

今天我想来聊聊VanEck这家基金公司的ETF,以及怎么用他们家的ETF打造一个极简全球投资配置。

这个ETF投资配置的目标和特点有3个:

第1 – 全球资产覆盖 投资的风险分散很重要,鸡蛋不能只放在一个篮子里

第2 – 没有交易费: 买入这个配置里的ETF,并且持有时间超过1年的话,交易费是0,所以非常适合新手用一个Buy&Hold的策略,以比较小的金额,进行一个比较频繁的定投,并且长期持有

第3 – 简单: 投资在我看来,越简单越容易理解,也越容易执行并且长期坚持下去

这个投资组合的业绩回报从过去几年的历史数据来看,达到了平均年化10%以上,不过当然我们需要注意历史业绩只能作为一个参考,不能把它用来预测未来。

这个视频的内容也仅仅是我个人的研究,不能被当作投资建议。

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这篇文章是我的Youtube视频的文字版。

如果你想看视频的话,可以戳这里,或者点击下面的Youtube图标Youtube Button

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要先简单介绍一下VanEck这家ETF基金公司,VanEck于1955年在美国成立,也算是一家老牌全球性的基金公司了,但进入澳洲ETF基金市场有点晚,2013年。

虽然之前听说过VanEck,但平时我自己关注比较多的还是Vanguard, Blackrock这些更大的基金公司,所以从来没有认真去了解过这家公司的产品。

这次让我关注到VanEck这家公司,主要还是因为我自己最近投奔到了Pearler这个我很喜欢的股票交易平台。

而Pearler有一个特色功能就是买VanEck等3家基金公司的ETF是免交易费的。

如果对Pearler这个broker感兴趣,包括怎么买ETF的方法,可以去看我最近的一个详细介绍Pearler的帖子

Pearler – 最便宜的澳洲股票交易平台

注册链接: https://pearler.com/register?deal=andyrong

我介绍Pearler的视频:https://youtu.be/g7q4eQsZtys

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于是我就突然有了这么个想法,能不能利用在Pearler平台买VanEck的ETF没有交易费的这个优势,用他们家的ETF配置出一个跟我平时类似的投资组合呢?

我自己目前长期买入并持有的投资组合有3个ETF,都是Vanguard公司的,分别是:

VAS 跟踪ASX/S&P300大盘指数,投资在澳洲300家左右最大的上市公司

VGS – 跟踪澳洲以外的全球指数,投资在澳洲以外的全球大约1500多家大中型上市公司

VGE – 跟踪全球新兴市场指数,投资在全球一些发展中国家和地区,超过5000家的上市公司

那么我的目标就是找到跟这3个相对应的VanEck ETF来配置出一个新的投资组合。

经过一番研究以后,我找到的第一个ETF是:

VanEck Australian Equal Weight ETF,ASX代码是MVW

MVW: https://www.vaneck.com.au/etf/equity/mvw/snapshot/

MVW连续获得了2018和19年 Money杂志的最佳澳洲股市ETF的奖项。

基金规模目前有1.7B,成立于2014年,每年2次分红,最近一年的分红比例2.95%,管理费每年0.35%。

它是一个非常有趣的ETF,跟踪的是一个叫MVIS Australia Equal Weight Index, 这个指数的选股标准简单来说就是澳洲ASX上市的流通性好的蓝筹大盘股。

目前MVW持有了96个公司,当然这个数字并不是固定的,会根据市场情况而变化,跟其他的澳洲大盘指数ETF不同的是,MVW的持股比例是Equal Weight,也就是这96个公司持有的比例是一样的,如果你买入等值100块钱的MVW,你的100块会被平均投资到这96个公司里去,所以每个股票的占比是1块钱多一点点。

如果你熟悉其他跟踪澳洲股市大盘指数ETF,比如Betashares的A200,和Blackrock的IOZ,他们跟踪的都是ASX/S&P200指数,澳洲最大的200家上市公司,而且是按照股票市值权重来决定股票占指数的比例。

但这个ASX200指数有一个问题,就是多度偏重于金融业和矿业,光这2个行业就占了整个指数的50%,造成了投资风险过于集中。

很多人会因为这一点,不太喜欢ASX200这个指数,如果你也是的话,那么MVW这个ETF就很适合你,因为刚才说到的Equal Weight的投资比例。

MVW的资金绝大部分投资在澳洲,达到了96.9%,只有非常少的部分在新西兰,马来西亚,美国等等。

从行业分布来看,从高到底是金融,矿业资源,工业,消费,房地产,等等。

MVW的最近1年业绩非常好,有28.61%,最近5年平均年化回报10.12%。

第2个ETF 是: VanEck MSCI International Quality ETF, ASX代码QUAL

QUAL: https://www.vaneck.com.au/etf/equity/qual/snapshot/

它也成立于2014年,这个ETF基金规模是2.4B,在澳洲所有ETF里排名第10,也算是规模蛮大的一只基金了。

每年分红1次,最近一年分红比例1.3%, 年管理费0.4%。

这个ETF跟踪MSCI World ex Australia Quality Index,简单来说是根据一套预先设定的标准选出全球范围内成长性好,盈利稳定,低负债的优质公司。

目前QUAL持有的上市公司数量为300个左右,都是我们耳熟能详的大公司,比如Top10 holdings里面有:Microsoft, Apple, Facebook, Nvidia,Google, Johnson & Johnson等等。

从投资国家分布来说,有超过7成投资在美国,接下来是瑞士,日本,英国,荷兰等等。

所以持有这个基金,你的资金被投资到了全球最优质的大约300家各行各业的大公司里面。

QUAL的业绩回报也相当不俗,最近1年25.13%,最近5年平均年化回报18.67%。

第3个是VanEck MSCI Multifactor Emerging Markets Equity ETF, ASX代码:EMKT

EMKT: https://www.vaneck.com.au/etf/equity/emkt/snapshot/

这个基金比较新一点,2018年成立,规模也不大,只有61M。

每年分红一次,分红比例2.1%, 管理费有点高, 每年0.69%。

它跟踪的是这个MSCI Emerging Markets Diversified Multiple-Factor Index (AUD)新兴市场的指数。

也是根据一些预先设定的选股标准,比如估值,趋势,体量和质量等等,投资在一些发展中国家和地区,比如中国,台湾,印度和韩国等等。

目前这个ETF持有200多个新兴市场上市公司,Top10 Holdings里面有台湾的台积电,印度信息科技公司Infosys,中国的李宁,中国建设银行,阿里巴巴,韩国的起亚等等公司。

这两张图表是EMKT投资的国家和地区的比例,和行业分布,我就不详细一个一个读了。

EMKT最近1年的业绩回报也不错,有20.42%,由于这个ETF还比较新,没有5年回报数据,只能看到最近3年平均年化回报是8.63%。

刚才介绍的这3个VanEck的ETF,

MVW 投资在澳洲100家左右的蓝筹公司

QUAL 投资在澳洲以外的300家左右的全球优质公司

EMKT 投资了超过200家的主要在东南亚的发展中国家和地区的很有潜力的公司

加起来就可以组合成一个非常高效又简单的全球股票资产配置。

如果有兴趣投资这几个ETF的话,除了我刚才介绍的这些简单信息,最好还要去VanEck官网仔细研究一下基金的详细信息,包括产品的PDS等等。

接下来说说投资比例的问题

对于这3个ETF的组合,你可以根据自己的投资风格和偏好设定一个投资比例。

我简单说说我的个人看法。

大部分投资者会有本地偏好的倾向,也就是说他们通常只会投资自己身边的东西。

比如大多数澳洲股票投资者只投资澳洲股市ASX上的股票,而不会去投资海外市场。

我自己在投资方面也避免不了这个问题,比如我作为一个住在悉尼的人,之前买的所有投资房全部都在悉尼,其实是有很严重的风险过于集中问题的。

从股市资本的体量来说,澳洲经济其实只占全球的2%左右。

所以如果从全球投资的角度来说,那是不是意味着我就把股市资金的98%都投到海外去,而只投澳洲2%呢,这个比例感觉似乎又太极端了。

无论如何作为一个澳洲投资者,多放一些比例在本地股票的话,会有一些额外的好处,比如可以从franking credit里得到一些税务方面的优惠,还有降低汇率波动的风险。

所以综合起来考虑的话,我自己设置的比例范围可能会是这样:

30%在MVW,60%在QUAL,10%在EMKT,不过当然也不必非常精确,每一个的比例在正负5%的范围里都是可以的。

但我的这个配置并没有什么数据支撑啊,只是我个人认为比较适合自己的投资风格的一个配置。

全球配置&分散投资

当你开始投资这样一个3个ETF的组合以后,哪怕你的投资只有区区$1000块,你的钱会被分散投资在总共600多家全球的优秀企业里面,而你就成为了这些公司的一个小小的股东。

这些公司包括有澳洲的四大银行和Coles, Woolworths两大零售巨头,美国的苹果,微软,Google, Facebook,Johnson&Johnson这些世界级公司,中国的阿里巴巴,腾讯,台湾的台积电,韩国的Kia,三星,这些企业全球加起来可能有几千万员工,每天24小时,每年365天,都在创新,开发,生产,销售。

我不知道你听到这些有什么想法啊,反正我自己每次想到投资在全球股市里的钱,在无时不刻的为我工作,我就有一种非常爽的感觉。

2个注意点

接下来说一下,我认为投资这个VanEck组合有2点需要注意的地方:

第1个,Pearler的交易费

在视频开头提到了,这个投资策略的特点之一就是利用了Pearler这个股票平台买VanEck ETF免交易费这个优势,可以进行比较频繁的小额定投。

但是需要注意,这个买入免费不是没有条件的,你需要买入后持有至少1年以上,一年以后如果卖出,还是要付$9.5刀的卖出交易费的。

如果持有不到1年卖出,那在卖出的时候就需要双份的交易费,也就是$9.5×2=19刀

我个人其实觉得这个挺好的,既鼓励了长期投资,而且你持有的股票或者ETF持有1年以上再卖出还能得到资本增值税的50%折扣。

第2个要注意的是管理费

我注意到VanEck的ETF管理费用相对其他纯指数型ETF比起来有点高,主要原因是VanEck的大部分ETF都不只是简单的复制大盘指数,而是Smart Beta ETF,投资策略介于主动性基金和被动型基金之间,目标是跑赢大盘指数。

MVW, QUAL, 和EMKT的管理费分别是每年0.35%, 0.40%, 0.69%

而Vanguard跟它们相对应的3个ETF,VAS,VGS和VGE管理费分别只要0.10%, 0.18%, 0.48%,要低不少。

虽然买VanEck有免交易费的好处,但在管理费上付出了代价。

最好要根据自己的投入资金量和频率等等方面仔细计算和权衡一下。

REITS

最后,除了刚才介绍的3个股票型ETF,如果你也喜欢房产投资,我再介绍2个bonus ETF,可以考虑加入到你的投资组合里。

房产基金ETF也称为REITs(Real Estate Investment Trusts)

这2个REITs,一个投资澳洲本地房产,另外一个投资澳洲以外的全球房产市场。

最近一年的总体回报相当不错,都达到了接近30%,而且特点是分红非常高。

房产基金根据你个人对房产这个资产类别的喜好,我认为配置10-50%都是可以的,这个并没有对错,完全取决于个人的偏好和策略。

第1个是 VanEck Australian Property ETF ASX代码:MVA

MVA: https://www.vaneck.com.au/etf/equity/mva/snapshot/

这个ETF投资在澳洲的15家左右房产上市公司。

第2个是 VanEck FTSE International Property (Hedged) ETF, ASX代码:REIT

REIT: https://www.vaneck.com.au/etf/equity/reit/snapshot/

投资在除了澳洲以外的全球发达国家的300多个房地产相关的上市公司里。

由于这2个房产ETF不是本次视频的主要内容,就不详细介绍了,我贴了官网链接,有兴趣的小伙伴可以自行研究。

以上就是本文的全部内容了,非常感谢你的阅读。

 

《怎样打造一个免交易费的极简全球股票投资组合? VanEck MVW QUAL EMKT // Pearler平台免交易费 / 澳洲房地产基金 REITs MVA / 适合新手开始定投的ETF组合策略》有2个想法

  1. Hello 我是Pan.一樣住在澳洲,非常喜歡你分享的資訊
    也使用了你推薦的Pealer但有件事不你有沒有發現
    free ETF 是乎是沒有我們買家名字下
    我到Computershare下也沒有我所買的free etf(但其他都有)
    你有這問題嗎??

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